內(nèi)外勾結(jié)

　　2010年3月在上海市第二中級(jí)人民法院審理了該案。

　　各大股份制銀行上海分行接到了銀監(jiān)局的庭審旁聽(tīng)通知，要求各行相關(guān)人員旁聽(tīng)上海市第二中級(jí)人民法院對(duì)09年某股份制銀行上海分行企業(yè)客戶資金被騙案庭審。

　　審理結(jié)果表明除卻印鑒卡管理疏忽之外，銀行內(nèi)部人員的確與外部人員相互勾結(jié)，利用銀行流程漏洞，盜取企業(yè)資金。

　　據(jù)熟悉案情的相關(guān)人士透露，在本案中，該銀行客戶經(jīng)理與犯罪嫌疑人A互相勾結(jié)，通過(guò)資金掮客以高息誘騙企業(yè)至該銀行開(kāi)戶。3月9日，銀行客戶經(jīng)理與犯罪嫌疑人A指派社會(huì)人員B陪同企業(yè)財(cái)務(wù)人員到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)。

　　當(dāng)時(shí)因缺少法人授權(quán)書(shū)而無(wú)法辦理開(kāi)戶，柜面人員對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼證等原件進(jìn)行了復(fù)印，其復(fù)印件留存銀行。此時(shí)客戶經(jīng)理將企業(yè)財(cái)務(wù)人員調(diào)離柜面，開(kāi)戶柜員就將整套開(kāi)戶材料交給了該名銀行客戶經(jīng)理。隨后客戶經(jīng)理就將整套資料交給了犯罪嫌疑人B，而B(niǎo)某利用企業(yè)預(yù)留印鑒卡刻制了企業(yè)公章、法人章等印鑒，重新制作了印鑒卡并將其與企業(yè)原印鑒卡進(jìn)行了調(diào)換。

　　次日，B某冒充企業(yè)財(cái)務(wù)人員，伙同客戶經(jīng)理來(lái)補(bǔ)交法人委托書(shū)，辦理開(kāi)戶。因B某第一次陪同企業(yè)財(cái)務(wù)人員來(lái)辦理過(guò)開(kāi)戶，柜員確信其為企業(yè)人員，雖核實(shí)其身份證件后發(fā)現(xiàn)與授權(quán)委托書(shū)不符，仍然為其辦理了開(kāi)戶。

　　3月11日銀行完成開(kāi)戶處理，同時(shí)犯罪嫌疑人購(gòu)買(mǎi)了支票，本票等空白憑證。

　　之后犯罪嫌疑人A某再指派B某利用偷換的印鑒騙劃企業(yè)資金。在短短三日之內(nèi)盜走企業(yè)資金2751萬(wàn)元。

　　相關(guān)涉案人員已因涉嫌票據(jù)詐騙罪被起訴，目前案件正在審理當(dāng)中。